建材贸易公司走账合法吗

建材贸易公司走账合法吗

公司以贸易撮合为名义,从本公司走账,形成账期.是不是非法融资?

账期近期没有形成.但给卖方打款很慢.本公司撮合买卖双方,买方吧钱打到本公司账户,公司在打给卖方,公司在打给买房,所需时间大概在20分钟以上.农村信用社更长达到1-3天.公司文件下达后续会有账期,1-7天才打到卖方手中.(而期间公司银行卡账号换了一次)这中行为是不是非法融资.

从反映的情况来看,公司是中介性质的,不构成非法融资.

人民银行都会对各支付交易的监管.如果是大额支付交易或者是可疑支付交易,都会进行监控.那么,什么是大额支付呢?个人银行账户进账多少会被查?人民银行有这样的规定:

(1)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

(2)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.

金融机构在办理各种支付结算业务时,如果个人的银行账户或者现金交易超过20万元以及法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付.金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接,在交易发生后的第二个工作日报告中国人民银行总行,由总行介入调查.

公司用个人走账犯法吗?

公司财务账户使用私人账户是不合法的.

1,《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取.

第六十五条 存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:

(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户.

(二) 违反本办法规定支取现金.

(三) 利用开立银行结算账户逃废银行债务.

(四) 出租、出借银行结算账户.

(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户.

(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行.

2,《公司法》第一百七十一条公司除法定的会计账簿外,不得另立会计账簿.,对公司资产,不得以任何个人名义开立账户存储.

公司使用个人走账这种行为违反了《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条的(一)(四)条,违反了《公司法》第一百七十一条,属于不合法行为.

最后,会计学堂小编提醒各位,企图走私人账户进行业务往来以达到偷漏税的企业注意了,大额交易定会引起金融机构的注意.这已经不是税局单方面的事情,还将涉及到金融机构和人行.