金税四期上线,怎么避免银行账户监控

金税四期上线,怎么避免银行账户监控

大额现金存入,会被自动采集到人行反洗钱系统.银行不一定会调查.但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统.

中国人民银行,将运行大额现金报告监测系统,单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的,各商业银行将上报人行.随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总,若可疑,则将通过反洗钱平台进行调查.

银行监控的标准是什么

一、大额的标准是什么?

1、对公账户:管理金额起点均为50万元.

2、对私账户:管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元.

二、如何监控?

1、客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记.

2、试点行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息.

三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为!

有人说10万才会被重点监控,我拆分成小金额不就行了吗?你想多了!

针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、"伪大额现金交易"情形会制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易.

四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照!

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的,应提交可疑交易报告,并进行风险标注,后续跟踪,记录备查.

金税四期上线,怎么避免银行账户监控?上面的文章中,我们介绍了金税系统对于现在企业和个人银行账户监管的要求,只要企业和个人的业务是真实的,那么不需要害怕金税四期的上线,而不合法的操作对企业来说都是有风险.