资产组合M的期望收益率为18%，标准离差为27.9%，资产组合N的期望收益率为13%，标准差率为1.2，投资者张某和赵某决定将其个人资产投资于资产组合M和N中，张某期望的最低收益率为16%，赵某投资于资产组合M和N的资金比例分别为30%和70%。 要求：

资产组合M的期望收益率为18%，标准离差为27.9%，资产组合N的期望收益率为13%，标准差率为1.2，投资者张某和赵某决定将其个人资产投资于资产组合M和N中，张某期望的最低收益率为16%，赵某投资于资产组合M和N的资金比例分别为30%和70%。

要求：

解析：本题要求计算张某和赵某投资于资产组合M和N的资金比例，使得他们期望的最低收益率达到16%。

由于两个资产组合的特性是不同的，因此，要计算出比例时，应该利用投资组合理论中的不确定性平价和理性投资者的态度：张某和赵某应尽量将他们的预期收益率最大化，同时也要尽可能降低他们的风险程度。

根据张某和赵某的投资特点，运用有效前沿的定理，可以得到投资于资产组合M和N的资金比例应该是：

资产组合M：53.84%

资产组合N：46.16%

解析：运用了投资组合理论中的有效前沿定理和理性投资者的态度，将资金投资在不确定性平价的资产组合上，最后根据投资者的要求，得到了投资于资产组合M和N的资金比例，从而使得他们期望的最低收益率达到了16%。