筹资方式决策表，资金流出（负），填表的时候，要加负号吗？借入两千万，每年还款160万，第六年还本金那每年的净流量怎么算？

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:25

这样的，题目和表格

小锁老师 解答

2022-11-09 11:29

您好，可以发一下文字吗，图片这边现在看不到

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:30

一、酒店筹资方案（自营） 对于自营模式下，项目管理团队经过调研和前期沟通，梳理出如下两种资金筹集 方案。 方案一、银行长期贷款。与合作银行商谈，给出相关的贷款条件： 贷款金额：2000万元 贷款期限：6年（项目运营6年预计可以归还该借款） 贷款利率：8% 取得贷款日期：2019年1月1日 开始计息日期：2019年1月1日（实际取得贷款当天） 付息方式：按年付息，到期归还本金 付息日期：每年1月1日 首次付息日期：2020年1月1日 最后一次付息：2025年1月1日 本金归还日期：2025年1月1日 

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:30

方案二、混合筹资方式。与某投行联系，给出如下资金使用条件。 资金金额：2000万元 使用期限：8年。 利息结构：固定利息+变动利息 固定利息：借款本金的4%作为每年固定利息 变动利息：该项目收入的3%作为变动利息，如项目未开始盈利则当年变动利息 部分将免除。项目开始盈利后，又出现亏损的，不免除变动利息。 资金取得时间：2019年1月1日 本金归还时间：2027年1月1日 付息方式：按年付息 付息时间：每年1月1日支付上一年所计利息 首次付息时间：2020年1月1日 决策依据：比较实际税前资金

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:31

表格要我们填写的是资金流入（正），资金流出（负），净流量，实际利率

小锁老师 解答

2022-11-09 11:34

那您的问题是什么呢

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:35

我在填写的时候，流入两千万，第一年流出利息160万，填表的时候就不用写负号在前面？

小锁老师 解答

2022-11-09 11:36

对，如果前边是流出量，我们不用写符号

幸福的柜子 追问

2022-11-09 11:36

好滴谢谢老师

小锁老师 解答

2022-11-09 11:37

不客气的，祝您开心